Wirecard e il curioso caso dei 2 miliardi di dollari mancanti | WSJ

La società di elaborazione dei pagamenti Wirecard era il beniamino dell’industria fintech tedesca fino a quando i revisori dei conti non hanno scoperto un buco di 2 miliardi di dollari nella sua contabilità. Il WSJ spiega quello che sappiamo sui soldi mancanti, dato che gli investigatori stanno ancora cercando di capire cosa sia successo.

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(Narratore) Wirecard, una società di pagamenti online che una volta era il beniamino dell’industria fintech tedesca, ha perso quasi 12 miliardi di dollari di valore di mercato e ha presentato istanza di insolvenza pochi giorni dopo aver rivelato un buco di 2 miliardi di dollari nel suo bilancio.

– Quello che sta succedendo a Wirecard sembra essere uno dei peggiori disastri finanziari in Europa dai tempi della crisi finanziaria.

– Voglio dire, bisogna andare indietro di un lungo periodo di tempo per avere un’implosione di questa portata in Europa.

(Narratore) Il denaro mancante di Wirecard doveva essere depositato in due conti fiduciari. I revisori dei conti che indagavano sulla società hanno detto di non essere riusciti a trovarli.

– Questi 2 miliardi di dollari equivalgono essenzialmente a tutti i profitti che Wirecard ha realizzato in più di un decennio.

(Narratore) E tutti si chiedono: dove sono finiti quei soldi?

– E nessuno sa al momento se esiste, se è mai esistito o meno.

(Narratore) Ecco cosa sappiamo. Riavvolgiamo il nastro e cominciamo con quello che fa effettivamente Wirecard.

– Siamo un’azienda globale di fintech con 20 anni di esperienza nel settore dei pagamenti.

(Narratore) L’azienda tedesca fornisce software e sistemi che collegano i rivenditori, i consumatori e il sistema finanziario.

– Quindi, in sostanza, quello che fanno è raccogliere i dettagli dei pagamenti da persone che vogliono comprare roba online o anche nei negozi. Raccolgono questi dettagli dalle loro carte di credito, e poi svolgono il ruolo di confermare, regolare, elaborare l’intera transazione quando si acquista qualcosa online, sia che si tratti di una vacanza, di alcuni beni o servizi. Il loro background, molto di esso, era nel gioco d’azzardo e nella pornografia, o nell’intrattenimento per adulti.

(Narratore) Con il passare degli anni, l’azienda ha iniziato a fiorire con lo spostamento del commercio online e l’abbandono dei pagamenti in contanti. Attirò l’interesse di giganti come SoftBank e Credit Suisse. Le loro azioni sono cresciute di quasi sei volte tra il 2016 e il 2018. Ma alcuni hanno messo in dubbio il modello di business di Wirecard e se l’azienda valesse effettivamente la sua valutazione di mercato.

– Penso che sia stato intorno all’ottobre 2015 quando scrivevo un blog, e uno dei lettori del blog mi ha contattato
e disse: “Hai mai guardato questa azienda chiamata Wirecard?” E poi non l’ho fatto. Ad essere onesti, non avevo mai sentito parlare di Wirecard.

(Narratore) Quello e’ Matt Earl. È un venditore allo scoperto, il che significa che cerca di fare soldi scommettendo che il prezzo delle azioni di una certa azienda cadrà. Nel 2016, Earl ha pubblicato un rapporto che accusava Wirecard di negligenza.

– L’accusa principale era che probabilmente erano stati coinvolti strumentalmente in questa elaborazione del gioco d’azzardo illegale, mentre gli Stati Uniti si trovavano ad affrontare il denaro del gioco d’azzardo online illegale.

(Narratore) La società ha smentito tali accuse. E Earl dice di aver smesso di vendere allo scoperto le sue azioni alcuni anni fa. All’inizio dell’anno scorso, una nuova ondata di articoli del “Financial Times” sulle operazioni globali dell’azienda ha portato Wirecard a chiamare la KPMG per una verifica speciale.

– Questa verifica doveva dimostrare che un gruppo di aziende di cui la gente diceva di dubitare era davvero reale.

(Narratore) Ma KPMG ha detto che non era in grado di determinare la risposta ad alcune di queste domande.

– E una delle domande più grandi era perché c’era un mucchio di denaro presumibilmente in alcuni conti fiduciari, e se quel denaro era davvero lì.

(Narratore) Quando i revisori dei conti andarono a cercare i 2 miliardi di dollari in contanti che Wirecard aveva detto essere in due conti fiduciari nelle Filippine, quello che trovarono fu un buco nell’acqua. La scansione elettronica dei documenti confermavano che i conti erano stati inviati ad Ernst & Young, ma…

– Il suo revisore principale, Ernst & Young, alla fine disse che questi documenti non erano affidabili e che pensavano di essere stati ingannati.

(Narratore) La storia della Wirecard cominciò allora a disfarsi abbastanza rapidamente. L’amministratore delegato Markus Braun si è dimesso. Wirecard ha detto che i due miliardi mancanti probabilmente non esistevano, e poi…

(parla in tedesco: Braun è stato arrestato)

– Quello di cui è accusato è di aver gonfiato il valore dell’azienda fingendo di essere in affari con questi acquirenti terzi.

(Narratore) Braun ha costantemente negato di aver commesso un illecito, e i suoi avvocati non hanno risposto a una richiesta di commento. Le società partner in questione avrebbero dovuto elaborare i pagamenti per Wirecard in paesi in cui non disponeva di licenze complete per operare. Ma non è stato possibile determinare se hanno generato qualsiasi entrata per l’azienda. Nel giro di pochi giorni, la società aveva presentato istanza di procedura concorsuale, citando il sovraindebitamento. Matt Earl, il venditore allo scoperto dice che anche se non sta facendo soldi con gli ultimi guai della Wirecard, è contento che la gente cominci a vedere il quadro più chiaro.

– Ovviamente, più pezzi si cominciano a mettere nel puzzle, più il quadro diventa chiaro.

(Narratore) Ma c’è ancora un grande interrogativo sul fatto che quei 2 miliardi di dollari esistano o meno. I dirigenti di Wirecard hanno avanzato due teorie.

– Una è che i numeri erano completamente inventati. Le entrate non c’erano mai state, e che Wirecard stava semplicemente cercando di gonfiare il valore della sua attività per farne delle azioni più attraenti, per poter prendere in prestito più soldi. E l’altra opzione è che una parte di questo business esisteva, ma per qualche motivo non è stato fatto per conto di Wirecard. E il denaro non è mai stato messo dove avrebbe dovuto essere messo. E infatti, è stato in tutto o in parte preso da altre persone da qualche parte.

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