Investire per obiettivi. Il mio termine favorito | Investopedia

L’amministratore delegato del gruppo di investitori al dettaglio di Vanguard, Karin Risi, spiega perché “l’investimento basato sugli obiettivi” sia il suo termine finanziario preferito.

Il mio termine finanziario preferito è l’investimento basato sugli obiettivi, e riconosco che non è così sexy o complesso come altri termini finanziari, così tanti altri termini finanziari come la leva finanziaria o l’arbitraggio, e questo è in parte il motivo per cui mi piace così tanto. Penso che sia molto più accessibile, accessibile e significativo per gli investitori. Quindi, in poche parole, l’investimento basato sugli obiettivi è incentrato sul cliente. Inizia con l’investitore ed è adattato ai loro obiettivi specifici. Quindi, la costruzione del portafoglio corrisponde alle tolleranze al rischio e alle preferenze degli investitori, perciò ogni portafoglio è allineato a un obiettivo. E per molti ciò significa che potrebbero risparmiare per comprare una prima casa, potrebbe essere un risparmio per lanciare una piccola impresa, potresti risparmiare per mandare un bambino all’università, e per molti di noi … potresti essere alle prese con la nozione di pensione e come fai a risparmiare abbastanza per arrivare là e ritirarti comodamente, e assicurarti ancora che sopravviverai alle tue risorse. Quindi è un problema piuttosto comune, e gli investimenti basati sugli obiettivi, che sono relativamente recenti nel settore, hanno dimostrato di essere davvero efficaci nell’incastrare questi problemi per i clienti in modi che sono piuttosto personali per loro, quindi c’è un elemento di finanza comportamentale in questo, e penso che funzioni davvero per i clienti, incorniciando i loro progressi verso i loro obiettivi personali, che consenta loro di essere maggiormente investiti nel processo di investimento e consenta loro di intraprendere azioni che amplificheranno le loro possibilità di successo per ogni obiettivo, ed è proprio quello su cui ruota tutto. Si tratta di aiutare i clienti a prendere quelle che potrebbero essere vaghe nozioni di pensione e quantificarle, bloccandole in un piano attuabile che li prepara davvero al successo per raggiungere questi obiettivi.