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PIR. La gamma di Arca Fondi SGR

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Finanza
By Arca Fondi

In questo video, realizzato in collaborazione con Class Cnbc, vere e proprie eccellenze del nostro made in italy come Technogym, Fila, Avio e Cairo Editore aiutano a presentare la gamma PIR di Arca Fondi SGR, parlando della loro partnership pluriennale con Arca Fondi.
I Fondi PIR (Piani Individuali di Risparmio) sono Fondi di investimento che godono dell’azzeramento dell’imposta sui rendimenti generati e dell’esenzione da quelle di successione e donazione, e rappresentano la grande novità del risparmio gestito.

Il frutto dell’Eccellenza Italiana esente da tassazione sulle rendite finanziarie

Arca Fondi SGR è tra le prime SGR a introdurre un PIR – Piano Individuale di Risparmio – nella propria gamma. I PIR permettono una diversificazione degli investimenti evitando la concentrazione eccessiva su singoli emittenti.
I PIR offrono un notevole incentivo fiscale. La fiscalità agevolata consiste nell’esenzione totale dalle imposte sulle rendite finanziarie, quindi può andare da un minimo del 12,5% ad un massimo del 26% sulle plusvalenze realizzate a seguito del del disinvestimento; è prevista, inoltre, l’esenzione dall’imposta di successione in caso di trasferimento mortis causa degli strumenti detenuti nel Piano.

I PIR devono rispettare dei vincoli di investimento che prevedono un investimento minimo del 70% in strumenti finanziari (azioni, obbligazioni di aziende italiane sia quotate che non quotate nei mercati regolamentati o nei sistemi multilaterali di negoziazione) emessi da aziende italiane. Di questo 70%, almeno il 30% (quindi il 21% del totale) deve esser investito in strumenti finanziari emessi da imprese diverse da quelle inserite nell’indice FTSE MIB di Borsa Italiana, quindi su aziende a media capitalizzazione (ad esempio quelle quotate sul FTSE Italia Mid Cap oppure lo STAR).

Questo strumento ha quindi la finalità di canalizzare il risparmio delle famiglie verso il sostegno dell’economia reale andando a finanziare in particolar modo le imprese che costituiscono l’ossatura dell’industria italiana ed in molti casi ritraggono la parte più innovativa e votata all’esportazione del tessuto produttivo del nostro paese. Arca Fondi SGR parte avvantaggiata in quanto ha già maturato una notevole esperienza negli investimenti nell’economia reale italiana. Già da aprile 2015 è attivo il Fondo Arca Economia Reale Equity Italia, che investe principalmente in azioni di emittenti italiani a media e piccola capitalizzazione con interessanti prospettive di crescita nel medio termine.

Arca Economia Reale Bilanciato Italia 15 (PIR)

Arca Economia Reale Bilanciato Italia, il primo Fondo PIR della gamma Arca, è un fondo bilanciato obbligazionario che investe principalmente sul mercato italiano con un peso azionario non superiore al 30% e si rivolge alla clientela con una moderata propensione al rischio e con un orizzonte temporale almeno di cinque anni.
Il Fondo  può rappresentare una soluzione di diversificazione del portafoglio di un investitore. Il fondo può investire nei seguenti strumenti finanziari: in azioni per una percentuale massima del 30%, in obbligazioni di emittenti governativi o garantite da stati sovrani appartenenti all’Unione Europea sia di adeguata qualità creditizia sia di qualità creditizia inferiore ad adeguata per una percentuale non superiore al 30% denominate in euro, in dollari e sterline; in obbligazioni corporate e Asset Backed Securities sia di adeguata qualità creditizia sia di qualità creditizia inferiore ad adeguata per una percentuale non superiore al 85% denominate in euro, in dollari e sterline.
È prevista la possibilità di investire, in misura residuale, in obbligazioni subordinate.
L’investimento in OICR anche collegati è previsto nei limiti stabiliti dall’Organo di Vigilanza. Il fondo potrà investire inoltre, in misura non superiore al 20%, in OICR che investono in strategie volte al raggiungimento di un rendimento assoluto con l’obiettivo di ridurre l’esposizione a specifici fattori di rischio e per massimizzare la diversificazione complessiva del portafoglio.

Arca Economia Reale Bilanciato Italia 30 (PIR)

Arca Economia Reale Bilanciato Italia, il primo Fondo PIR della gamma Arca, è un fondo bilanciato obbligazionario che investe principalmente sul mercato italiano con un peso azionario non superiore al 35% e si rivolge alla clientela con una moderata propensione al rischio e con un orizzonte temporale almeno di cinque anni. Il Fondo  può rappresentare una soluzione di diversificazione del portafoglio di un investitore. La componente azionaria, che pesa circa il 35% del portafoglio, investe in aziende italiane prevalentemente a media capitalizzazione appartenenti all’indice FTSE Italia Mid Cap di Borsa Italiana, spesso votate all’innovazione e con leadership consolidate sui rispettivi mercati di riferimento. Discorso analogo si può fare per gli investimenti obbligazionari che sono orientati da un lato (c.a. il 50% del portafoglio) alle aziende italiane e dall’altro in titoli di stato europei (c.a. il 20% del portafoglio) tra cui spiccano BTP e Bund tedeschi.

All’eventuale superamento delle soglie, l’eccedenza sarà investita nella Classe Retail (P) del Fondo oggetto di investimento, l’operatività su tale classe non sarà soggetta a vincoli e benefici fiscali previsti per i PIR.

Arca Economia Reale Bilanciato Italia 55 (PIR)

Arca Economia Reale Bilanciato Italia 55,  è un fondo bilanciato che investe principalmente nei seguenti strumenti finanziari: azioni denominate in euro di emittenti italiani a media o piccola capitalizzazione per una percentuale non superiore al 65%; obbligazioni di emittenti governativi o garantite da stati appartenenti all’UE per una percentuale non superiore al 30% e obbligazioni corporate per una percentuale non superiore al 60%.

All’eventuale superamento delle soglie, l’eccedenza sarà investita nella Classe Retail (P) del Fondo oggetto di investimento, l’operatività su tale classe non sarà soggetta a vincoli e benefici fiscali previsti per i PIR.

Arca Azioni Italia (PIR)

Il Fondo investe principalmente in azioni di emittenti italiani con prospettive di crescita stabili nel tempo e ad elevata liquidità denominate in euro.
Il Fondo può investire in misura contenuta in azioni di emittenti italiani a media e piccola capitalizzazione con prospettive di crescita stabili nel tempo. L’area geografica d’investimento è principalmente l’Italia.

Arca Economia Reale Equity Italia (PIR)

Arca Economia Reale Equity Italia si rivolge agli investitori che ricercano la rivalutazione del capitale nel lungo termine investendo nel segmento del mercato azionario italiano a più elevato potenziale di crescita prospettica. Tale investimento è meno condizionato dall’andamento globale dell’economia, ma è maggiormente influenzato dalle specifiche peculiarità dei titoli selezionati. In una ottica di portafoglio complessivo tale investimento consente di diversificare ulteriormente le proprie fonti di valore.
Il Fondo prevede una Classe Retail “P”; l’operatività su tale classe non sarà soggetta a vincoli e benefici fiscali previsti per i PIR, e una Classe “I” destinata ai Clienti Professionali di diritto secondo normativa Consob, e per le cui condizioni si rimanda alla documentazione contrattuale.

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