Intervista a Maurizio Esentato, fondatore e ceo di Classis Capital. L’argomento è la prossima MIFID2, in arrivo a gennaio, ed i vari tipi di consulenza che prevede.
Un presupposto è necessario. Il termine “consulenza” è profondamente abusato; ed è abusato non solo nel settore finanziario, ma in quasi tutti i settori professionali.
In realtà, non può esistere consulenza se non c’è conoscenza. Su questo terreno si giocherà la partita dei diversi modelli di business.
Esisterà quindi una consulenza essenzialmente di base; in essa, le banche cercheranno di formare al meglio il personale allo sportello. Con costoro, cercherà di assistere il più possibile il referente bancario nella proposta di soluzione di investimento. E’ di ogni evidenza, quindi, che in questo caso essa sarà più simile ad una attività di vendita.
Ci sarà però anche un’attività dove il consulente sarà e vorrà essere attento a predisporre portafogli seguendo il ciclo economico. Individuando quindi quelli che sono i migliori prodotti per performance e costo ed altri elementi distintivi.
Ci sarà, infine, anche un altro modello, emergente, dove la consulenza sarà molto attiva. Questa sarà una gestione del patrimonio del cliente attraverso la vera consulenza finanziaria. Qui, il fatto di disporre di analisti e di un team di ricerca internazionale farà la differenza. Non è infatti possibile, ormai e per fortuna, limitare gli investimenti soltanto all’Italia ed a ciò che qui si può trovare. Alcuni attori, attraverso la ricerca interna, proveranno a trovare le migliori soluzioni per l’investimento.
Questo sarà lo spirito più evoluto in ottica MIFID2.
Questi saranno i modelli di business emergenti. Non saranno né il regolatore, né il Governo, né gli albi a tessere le lodi o meno di questi modelli. Starà a chi li vorrà proporre porre in evidenza le varie differenze tra i vari modelli.
Succederà un po’, auspicabilmente, quello che è successo nel settore dei computer quando nacque Apple negli anni ’80. Prima si diffuse solo nel settore accademico ed universitario. poi è diventata la società che oggi tutti conosciamo.
You can see how this popup was set up in our step-by-step guide: https://wppopupmaker.com/guides/auto-opening-announcement-popups/
You can see how this popup was set up in our step-by-step guide: https://wppopupmaker.com/guides/auto-opening-announcement-popups/