Intervista a Massimo Guerrieri di Q Consulenze Finanziarie sulla figura del consulente indipendente all’indomani della nascita dell’albo.
Punti nodali
Un giorno storico per la professione di consulente indipendente. Dopo un lungo iter, è nata l’Albo Unico dei consulenti finanziari;
Dopo 11 anni, il 3 dicembre l’Albo ha visto la luce;
La consulenza finanziaria potrà essere recepita da 3 figure differenti: gli ex promotori finanziari, i consulenti finanziari indipendenti ed le società di consulenza finanziaria;
Cosa cambia? I risparmiatori potranno rivolgersi a 3 soggetti, anziché ad uno solo (gli ex promotori finanziari). Tutto sarà molto più trasparente, a partire dai costi;
Tra questi, i consulenti indipendenti (e le società che hanno l’indipendenza nel nome, e la attuano di fatto), hanno per legge l’assenza di conflitto di interessi, ovverosia consigliano il cliente solo sulla base dell’interesse del medesimo, e non per vendergli un prodotto su cui percepiscono delle commissioni;
Sempre per legge, l’unico compenso che un consulente indipendente possa percepire proviene appunto dal cliente stesso, alla stregua di qualunque altro professionista;
La cosa più importante sarà la chiarezza e la trasparenza sui costi, nel passato troppo nebulosa, con molti cliente che hanno pensato che la consulenza fosse gratis (!!!) perché non sapevano gli ex promotori fossero pagati a commissione, ma da loro!
MIFID2, recentemente approvata (quest’anno, ad inizio annata) obbliga, infatti, banche ed SGR a svelare quali siano i costi reali dei prodotti che piazzano ai clienti, rendicontandoli con precisione;
I CF indipendente, inoltre, garantisce la tutela del patrimonio, perché non può toccarlo. Infatti, è pagato solo per la consulenza, e non certo per la gestione. Inoltre, è cura del consulente, pagato per suggerire operatività, operare al meglio, perché nessuno si servirebbe troppo a lungo di un professionista che non sappia fare il proprio lavoro;
Con la MIFID2 il risparmiatore è molto più tutelato, e si è fatto un grande passo in avanti;
