Consulenza finanziaria al femminile | Advisor Online

Consulenza finanziaria al femminile | Advisor Online

Advisor Online e BlackRock promuovono “CF al femminile”, la view delle donne che fanno il lavoro di consulenza finanziaria. Questa view si estrinseca su 5 temi principali:

• CRESCITA MARKET SHARE
• LAVORARE IN TEAM
• RICAMBIO GENERAZIONALE
• SPECIALIZZAZIONE SU UN TARGET
• TECNOLOGIA

In questa serie di video, Patrizia Allas, CF di Finanza & Futuro, dice la sua su questi argomenti, fondamentali per la professione.

Lavorare in team

E’ uno degli aspetti fondamentali di questa attività. La consulenza finanziaria è un lavoro individuale, ma non può prescindere dal confronto con altri professionisti e con i colleghi. Oggigiorno si parla molto di studi associati, ma non è l’unica strada percorribile.

Confronto con i colleghi fondamentale per la crescita, per essere stimolati, per non fossilizzarsi solo sulle proprie convinzioni. Consente di vedere ogni argomento attraverso un altro punto di vista.

Importante condividere gli obiettivi ed i metodi di lavoro, al di là della propria individualità. Arricchisce professionalmente e consente di mettersi in discussione, se si ha una mente aperta.

Su tematiche complesse e che suscitano interesse nella clientela si possono creare dei kit di presentazione sulle varie tematiche. Si cerca di approfondire il più possibile gli argomenti sollevati dalle tematiche medesime. Si fornisce così stimolo al cliente in merito alle sue esigenze

Crescita Market Share

Bisogna sempre porsi molte domande, in considerazione di quella che è la professione della consulenza finanziaria.

La diversificazione è forse il principio principale della professione. Un’idea è quella di traslare questo principio anche nella composizione della clientela. Vi sono molti servizi, oggigiorno, orientati ad una clientela medio alta. Si trascura molto la clientela “piccola”, una fascia con molto potenziale in futuro. Ad oggi,. purtroppo, non ci sono risposte adeguate per fornire servizi e consulenza a questi clienti potenziali.

Ricambio Generazionale

E’ senza dubbio un argomento che deve essere affrontato dalle reti che operano nella consulenza finanziaria. L’età media, oggi, supera i 50 anni. Senza dubbio i giovani non si avvicinano facilmente a questa professione, in parte anche perché la stessa non è così nota. C’è molta confusione, tra i non addetti ai lavori, sull’essenza stesa della professione di CF.

Senza dubbio le reti dovranno affrontare il problema. Soluzioni? Corsi di mentoring da parte di consulenti finanziari senior. Dove questa soluzione è stata implementata, sta già avendo successo. Non può che essere un professionista già con ampia esperienza, ad insegnare a giovani professionisti ad affrontare le problematiche del lavoro. Ed anche ad impararne i segreti.

Specializzazione su un target

C’è sempre una notevole diversificazione all’interno della composizione di un portafoglio ed all’interno del proprio target di clientela.

Negli ultimi anni il numero di donne è aumentato. Si tratta sia di libere professioniste, imprenditrici od anche dipendenti. Le donne stanno aumentando nelle file dei clienti, come soggetto autonomo. Di solito il target è il nucleo familiare, è “lui” quello che effettua l’operazione finanziaria. E’ comunque in atto una certa inversione di tendenza.

i consulenti donna, ovviamente, hanno un ottimo rapporto, anche per affinità, con i clienti-donna. Inevitabilmente, come accade per gli uomini, tende anche a divenire un “quasi” rapporto di amicizia.

Il ruolo della donna come cliente sarà sempre più importante. Questo perché l’esigenza del cliente femminile, in tutte le sue fasi, è molto differente da quella maschile. Questo a causa della sua natura, delle sue responsabilità anche nei confronti di famiglia e lavoro.

Specializzarsi verso questo target e rivolgervi determinate iniziative è un must per il futuro.

Tecnologia

L’uso della tecnologia per la crescita della professione è fondamentale, non se ne può prescindere. La loro padronanza permette anche di avvicinarsi alla clientela con uno spirito nuovo.

Bastano strumenti semplici. Anche i social possono aiutare, tantissimo, in questo. Magari semplici video, che forniscono contatto immediato. In questi video si spiegano argomenti inerenti la materia a 360°.

Questi strumenti sono un ottimo metodo per avvicinare nuovi clienti e tenere informati i vecchi. Perseguono anche l’obiettivo di fare cultura ed educazione finanziria, ed informativa semplice e rapida.