Le obbligazioni non sono l’unico modo per partecipare al mercato del reddito fisso. Un’altra opzione è rappresentata dagli ETF a reddito fisso, che possono aggiungere una maggiore diversificazione al vostro portafoglio rispetto a un’obbligazione individuale. Guardate questo video per saperne di più sui vantaggi e sui rischi.
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Un investimento a reddito fisso cerca di offrire all’investitore un determinato tasso di rendimento per un periodo di tempo predeterminato. In questo video imparerete come investire nel mercato a reddito fisso utilizzando i fondi negoziati in borsa, noti anche come ETF. Identificherete anche come questi investimenti possono rientrare nel vostro portafoglio.
Per prima cosa, definiamo gli ETF a reddito fisso. Gli ETF a reddito fisso sono una categoria di fondi che investono in attività come obbligazioni, note, buoni del tesoro, carta commerciale o quasi tutti gli altri investimenti che pagano interessi. Mentre alcuni di questi ETF investono in un solo tipo di investimento a reddito fisso, altri investono in una varietà di investimenti a reddito fisso con varie scadenze. Investire in varie scadenze è una strategia di diversificazione simile alla creazione di una scala obbligazionaria.
La maggior parte di questi ETF si concentra su un solo tipo di investimento a reddito fisso con una specifica durata di scadenza. Ad esempio, se si vuole investire in buoni del tesoro con scadenze da 7 a 10 anni, si può cercare di trovare un ETF corrispondente. Questo tipo di ETF vi permette di concentrarvi su un determinato segmento del mercato del reddito fisso.
Questi fondi possono anche essere un modo conveniente per investire in tipi di attività a reddito fisso più rischiose, come le obbligazioni ad alto rendimento o le obbligazioni spazzatura. La diversificazione che viene fornita con un ETF permette agli investitori di includere questi asset più rischiosi nel loro portafoglio, assumendo al contempo meno rischi rispetto a un’obbligazione individuale. In altre parole, se un’obbligazione spazzatura detenuta all’interno di un ETF è in default, colpisce solo una piccola parte del portafoglio obbligazionario del fondo e il danno è limitato.
Mentre gli ETF possono offrire il vantaggio della diversificazione, un fondo non include alcuni dei benefici dell’investimento in una singola obbligazione. Ad esempio, quando si investe in un singolo titolo obbligazionario, l’emittente del titolo fornisce pagamenti di interessi costanti, e che il vostro capitale sarà restituito alla scadenza. Un fondo, invece, può offrire pagamenti di dividendi costanti, ma gli importi dei pagamenti potrebbero variare. Anche il valore del fondo fluttuerà, come tendono a fare le singole obbligazioni fino alla scadenza. Ciò significa che potrete ottenere un importo maggiore o minore del capitale originariamente investito al momento della vendita del vostro ETF.
Come la maggior parte dei prodotti a reddito fisso, anche gli ETF a reddito fisso sono soggetti al rischio di tasso d’interesse. Ciò significa che, se i tassi di interesse aumentano, il valore dell’ETF probabilmente diminuirà. Al contrario, se i tassi d’interesse scendono, allora il valore dell’ETF probabilmente aumenterà. Tuttavia, ciò significa anche che i trader che comprendono l’influenza delle variazioni dei tassi di interesse potrebbero utilizzare questi ETF per capitalizzare i movimenti dei prezzi.
Poiché gli ETF trattano come le azioni, un trader che pensava che i tassi di interesse sarebbero aumentati, potrebbe essere in grado di fare short up sugli ETF per trarre profitto dal previsto ribasso. Naturalmente, come per qualsiasi operazione di trading, c’è il rischio di sbagliare e di perdere denaro sul proprio investimento.
Che siate un investitore che cerca di diversificare un portafoglio, o un trader che specula sui tassi d’interesse, gli ETF a reddito fisso potrebbero essere una parte utile del vostro portafoglio diversificato.
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