Come vanno realmente i vostri investimenti? Scoprite come misurare la performance del vostro portafoglio con queste tre fasi:
1. 1. Trovare indici/fondi
2. 2. Raccogliere dati
3. 3. Calcolare e confrontare
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Il confronto del vostro portafoglio con un benchmark è una parte importante del perseguimento dei vostri obiettivi finanziari. Ecco un processo che potete seguire per creare e utilizzare un benchmark.
Per prima cosa, trovate gli indici e i fondi che corrispondono al vostro portafoglio. Poi, raccogliete i dati. Infine, calcolate e confrontare la performance. Vi guiderò attraverso ogni passo.
Per iniziare, trovate un indice corrispondente per ogni tipo di attività del vostro portafoglio. Per esempio, prendete in considerazione un investitore con un portafoglio azionario contenente azioni di piccola e media capitalizzazione. Ha anche alcune obbligazioni societarie e alcuni REIT scambiati pubblicamente. Supponiamo che sia proprietario di investimenti individuali, ma potrebbe benissimo essere proprietario di fondi comuni d’investimento e di ETF. Ha scelto di utilizzare gli ETF come benchmark. Tra questi rientrano un ETF a piccola capitalizzazione, un ETF a media capitalizzazione, un ETF obbligazionario aziendale e un ETF REIT.
Raccogliete i dati di performance nel periodo di tempo che state misurando. Questi periodi sono comunemente uno, tre, cinque e 10 anni.
Supponiamo che l’investitore esamini il suo rendiconto annualmente, e che abbia un totale di un rendimento annuo del 7,2%. Per verificare questo rendimento rispetto al suo benchmark, deve raccogliere dati sulla performance di ciascuno dei fondi scelti nell’ultimo anno. Il small cap EFT ha restituito il 10%, il mid-cap l’8%, l’ETF obbligazionario aziendale ha perso il 3% e il REIT ETF l’8%.
Dopo aver raccolto i dati di performance, l’ultimo passo è quello di ponderare tali dati in modo che corrispondano alle allocazioni del vostro portafoglio. Lo si fa moltiplicando la percentuale di rendimento di un determinato fondo per la percentuale del portafoglio che rappresenta.
L’allocazione del nostro investitore era composta per il 45% da azioni a piccola capitalizzazione, per il 20% da azioni a media capitalizzazione, per il 25% da obbligazioni societarie e per il 10% da REIT negoziati pubblicamente. Pesate il rendimento di ogni ETF moltiplicandolo per il rendimento dagli stanziamenti. La somma totale di tutti i rendimenti ponderati è un rendimento di riferimento del 6,15%. Ciò significa che il suo portafoglio ha sovraperformato il suo benchmark di poco più dell’1%.
Per creare il proprio benchmark, seguire questi passi. Abbinate il patrimonio a un indice o a un fondo. Successivamente, raccogliete i dati di performance. Infine, aggiungete la performance ponderata di ogni attività. Questo dovrebbe darvi una buona idea della performance del vostro portafoglio.
