La prima domanda \u00e8: il cliente vuole diventare ricco? Chi non vorrebbe farlo. Ma, a pensarci bene, molti clienti sono gi\u00e0 ricchi o, comunque, benestanti. Sicuramente, nessun<\/strong> cliente vuole diventare povero<\/strong>.<\/p>\n

Bisogni<\/h3>\n

Quelli di prima sono solo desideri. Ed i bisogni? Altra domanda essenziale: il cliente ha bisogno di diventare ricco? Ha bisogno, quello s\u00ec, di accumulare risorse<\/strong>, di avere rendimenti<\/strong> nel corso del tempo per mantenere un tenore di vita adeguato<\/strong>. Sicuramente, ancora una volta, non ha bisogno di diventare povero<\/strong>.<\/p>\n

Paure<\/h3>\n

Ed ecco la domanda: il cliente ha paura di diventare ricco? Sicuramente no. Altrettanto sicuramente, la pi\u00f9 grossa paura sar\u00e0 quella di diventare, al contrario, povero<\/strong>. O, meglio ancora, non essere capace di mantenere un tenore di vita adeguato per se stesso, la famiglia, gli eredi.<\/p>\n

Conclusioni<\/h3>\n

Quali sono i punti essenziali della consulenza<\/strong> finanziaria, quindi? Sono definibili come i 4 anelli<\/strong>.<\/p>\n

\n
• Pianificazione<\/li>\n
• Accumulazione di risorse finanziarie<\/li>\n
• Protezione<\/li>\n
• Passaggio generazionale<\/li>\n<\/ul>\n

  Gli ultimi tre sono contenuti nel primo, che ovviamente deve prendere in debita considerazione tutti gli altri, ed esserne strumento<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

  Capire i bisogni del cliente \u00e8 il punto di partenza della pianificazione finanziaria; ma cosa vuole veramente il cliente? Come fare a distinguere tra quelli che sono i bisogni, i desideri e le paure del cliente? Questo \u00e8 il conundrum della consulenza finanziaria.<\/p>\n","protected":false},"author":45,"featured_media":25006,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"video","meta":{"footnotes":""},"categories":[9],"tags":[129,159,140,67,93,68],"class_list":{"0":"post-25005","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-video","5":"has-post-thumbnail","7":"category-finanza","8":"tag-consulenza-finanziaria","9":"tag-economia","10":"tag-educazione-finanziaria","11":"tag-financial-literacy","12":"tag-mercati-finanziari","13":"tag-mondo-della-finanza","14":"post_format-post-format-video"},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/25005","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/45"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=25005"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/25005\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":28370,"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/25005\/revisions\/28370"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/25006"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=25005"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=25005"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.dadamoney.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=25005"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}